在美国购买房产，房产税的相关事宜也是不可忽视的问题，例如所得税、预扣税、赠予税以及遗产税等。有些税费可以有效的避免的，有些税费若无法及时缴纳的话影响还是比较大的，美国房产购买，不规划税收容易吃大亏!

作为非居民外籍人士在美国投资房产后，需要缴纳哪些税务?

当非居民外籍人士在美国投资房地产并出租时，通常需要按照收到租金的30%预扣所得税，物业管理公司或承租人有代扣代缴税的义务，非居民外籍人士收到的租金收入已扣除30%的税金，不需要再申报年度所得税表。

外籍投资者可以选择将被出租收入做为在美国的贸易或业务，从而按照累进税率纳税。这样一来，与房产相关的开销(如物业费，房产税，水电费，维修费等)可以相应抵扣，只有净收益才需要被征收税。在这种情况下，非居民外籍人士需要每年向美国政府申报所得税。

假设一栋价值50万美金的房产，一年的租金收入有3万美金，扣除物业费，房地产税，基本维修，水电费，及折旧费用共计2万美金，则此出租房产净收入为1万美金，符合10% 及12%两段等级税率，按照2018年单身税率计算，需要缴纳1013美元的联邦个人所得税。

如果当年房子没有顺利出租，有出租亏损的情况下，仍然要申报所得税。

比如一年在美国的租金收入为2万美元，但是物业费、房产费、维修费、水电费、管理费等等这些支出为3万美元，结果出租房的净亏损有1万美元。这时业主千万不要以为出租房产处于亏损状态就不需要申报，如果你不申报美国税局就会认为你只有租金收入2万美元，而没有亏损，那么就会按2万美元的收入计算个人所得税。

当非居民外籍人士在美国投资房地产并出售时，所产生的收益被视为美国来源收入，通常需要向美国缴纳资本利得税。对于外居民外籍人士(以及信托基金)而言，出售持有时间一年或以上的房地产需要缴纳最高为20%的资本利得税。为了避免外国投资者逃税，非居民外籍人士在出售美国房产时，买方将按照法律规定代扣成交额的15%做为预扣税。预扣税不仅适用于房地产销售，而且还适用于房地产交换、清算以及赠予。

另外，当非居民外籍人士在美国投资房地产时，还应该关注遗产税和赠与税。如果房产持有人不幸身故，该房产的继承人将会被美国IRS征收遗产税，房产所在州也会征收州遗产税。2019年,美国税务居民的赠与和遗产统一终身免税额为11,180,000美金，在此范围内的遗产无需缴纳遗产税，但是对于非美国税务居民，赠与税和遗产税的免税额仅有60,000美金，超过的部分需要缴纳遗产税。因此，非居民外籍人士应该提前通过适当规划，来减少或避免未来房产传承的税务负担。

没有报税会有什么后果?

如果纳税人欠美国政府税款，又没有在纳税截止日期内交款，他将被美国税务局罚款并征收利息。美国国税局的规定是，如果没有按时申报并且拖欠美国国税局的税款，那么会收到罚款通知，包括了未及时申报罚款和未及时缴税罚款。

因此，及时报税和缴税非常重要。 对于美国非税务居民，特别是在美国境内有房产和其它投资的人士来说，正常申报美国税是保证其在美国财务利益不受干扰的重要因素，同时也能够保证其在美国投资所得仅被征收合理税款。

对于美国税务上的问题，想要一时半会摸清理透比较困难，建议大家咨询专业的邦海外房产投资顾问，投资美国房产需要了解的规则很多，希望这篇文章能让大家有所收获，让您的美国房产投资之路更加顺畅!

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风险提示：海外房产信息由开发商/项目方提供，请投资者充分认识投资风险，自行核实相关信息，谨慎投资。